TÉ FINANCIERO POR LA MAÑANA: TEMPORADA 2, EPISODIO 4

Haz que tu dinero trabaje para ti: Inversiones para todos los presupuestos con Scott Covey y Cynthia Frederick, Del Norte Investment Services.

¿Qué es lo que impide a la gente hacer crecer su dinero a la hora de invertir? El miedo.

Las fluctuaciones extremas del mercado impiden que las personas alcancen sus objetivos financieros, como ahorrar para una jubilación tranquila o financiar la educación superior. Pero invertir no tiene por qué ser una experiencia caótica. Como descubren Andrea Klunder y Josh Stringer, existe una estrategia para cada perfil de inversor, desde los más reacios al riesgo hasta los más tolerantes. Un asesor financiero de confianza puede ayudarle a elegir el producto financiero adecuado y a mantener el rumbo durante las fluctuaciones. Con Scott Covey, asesor financiero de Del Norte Investment Services, y Cynthia Frederick, coordinadora de servicios de Del Norte Credit Union.

“Todo surge de las conversaciones que tenemos con nuestros clientes sobre su situación personal y familiar”, explica Cynthia sobre los planes personalizados que ella y Scott coordinan para cada cliente de inversión. “Scott está aquí como un beneficio de la membresía en la cooperativa de crédito que probablemente los clientes ni siquiera sabían que tenían”. Explica que, si bien Del Norte Investment Services es una entidad independiente, su trabajo consiste en garantizar que los miembros de DNCU disfruten de un compromiso continuo al alternar entre la planificación financiera y sus necesidades bancarias diarias.

Muchas personas evitan invertir porque creen que el costo inicial es demasiado elevado y que el impacto en su salud mental es demasiado grande. ¡Pero no es así! Los miembros de DNCU pueden optar por cuentas sin riesgo garantizado y comenzar con tan solo $1000.

En cuanto a los inversores menos aprensivos, Scott les advierte que no inviertan solos a través de plataformas de negociación altamente volátiles. “Esa no debería ser, ni puede ser, la estrategia general de inversión a largo plazo”, afirma, especialmente si el objetivo es la jubilación. “Es necesario tener una mejor perspectiva a largo plazo”. Los clientes pueden contar con Del Norte Investment Services para obtener asesoramiento adecuado a su edad y oportunidades de crecimiento financiero estables, en lugar de oportunidades efímeras.

Consejos financieros: ¡No confíes tu futuro financiero a simples sugerencias! Consulta con los expertos (Scott y Cynthia) de Del Norte Investment Services o contacta con tu cooperativa de crédito local para conocer los programas y servicios que ofrecen. Nuestro equipo de profesionales financieros te brindará estrategias confiables para ayudarte a alcanzar tus metas sin preocupaciones.

INVITADOS DESTACADOS

Scott Covey
Asesor financiero
Servicios de Inversión Del Norte

Cynthia Frederick
Coordinador de servicios
Cooperativa de Crédito Del Norte

CITAS

Scott Covey, Asesor Financiero, Del Norte Investment Services

“Nuestro negocio consiste en conseguir que el dinero de la gente crezca más de lo que lo haría si simplemente estuviera depositado en la cooperativa de crédito.”

“Mucha gente piensa que la seguridad social les cubrirá cuando se jubilen, pero solo está diseñada para cubrir alrededor del 40% de sus necesidades una vez que se jubilan.”

“Es muy gratificante ver a estos jóvenes, adolescentes y veinteañeros, empezar a ahorrar para su jubilación.”

“El mercado tiene sus altibajos, pero luego se recupera y continúa su marcha ascendente, y así ha sido siempre.”

“Te sorprendería lo que el tiempo y el interés compuesto pueden lograr. Producen grandes números.”

“Lo que realmente deberían enseñar en la escuela es a escribir cheques, a gestionar las finanzas, a administrar la cuenta bancaria y qué hacer al terminar los estudios y empezar a planificar la jubilación.”

Cynthia Frederick, Coordinadora de Servicios, Cooperativa de Crédito Del Norte

“Nuestros servicios están dirigidos a todo el mundo, independientemente de su nivel de experiencia en finanzas, en inversiones y, por supuesto, independientemente de la cantidad de dinero que tengan.”

“Hay muchas maneras en que la gente puede usar las inversiones y, desafortunadamente, la jubilación es la más importante y la que con mayor frecuencia se pasa por alto.”

“Las cosas aburridas son, en realidad, las que te llevan a donde quieres estar.”

“Las finanzas asustan a mucha gente. No tiene por qué ser así, y existen recursos que podemos ofrecer, que la cooperativa de crédito puede ofrecer, que pueden ayudarles al menos a no tener miedo, y a partir de ahí pueden progresar.”

CRÉDITOS
El programa Financial Tea in the Morning es presentado por Del Norte Credit Union.
Producido y editado por Andrea Klunder en The Creative Impostor Studios.
Director técnico: Edwin R. Ruiz
Ingeniero de grabación: Kabby en Kabby Sound Studios en Santa Fe.
Presentado por Josh Stringer y Andrea Klunder.
Apoyo a la producción por parte de Kirstin Smith y Brian Sanchez.

Música del tema principal compuesta por Ricardo Lambert.

Divulgaciones
*Los profesionales financieros de Del Norte Investment Services son representantes registrados de CUNA Brokerage Services, Inc. Los representantes están registrados, los valores se venden y los servicios de asesoría se ofrecen a través de CUNA Brokerage Services, Inc. (CBSI), miembro de FINRA/SIPC, un corredor de bolsa y asesor de inversiones registrado, que no es una filial de la cooperativa de crédito. CBSI tiene un contrato con la institución financiera para poner los valores a disposición de los miembros. No está asegurado por NCUA/NCUSIF/FDIC, puede perder valor, no tiene garantía de ninguna institución financiera. No es un depósito de ninguna institución financiera. CUNA Brokerage Services, Inc. es un corredor de bolsa registrado en los cincuenta estados de los Estados Unidos de América.